단계 1
유입/유출 등록
먼저 유입과 유출 전제를 정해 월간 검토 축을 맞춥니다.
재무 Excel 템플릿
자금흐름 예측 템플릿을 무료로 다운로드하세요. 입금, 지출, 잔액 추이를 한 워크북에서 관리할 수 있습니다.
입금 예정, 지출 예정, 잔액 추이를 한 워크북에서 보기 좋게 정리하는 무료 Excel 템플릿입니다.
여러 사용자의 공동 작업, 모바일 입력, 파일 첨부, 자금 부족 경고 알림, 또는 대시보드가 필요한 경우 시스템 예시를 확인해 보세요.
무료 다운로드
입금 예정
지출 예정
잔액 추이
입력 예시
자금 예측의 기준을 먼저 고정하기
기초 잔액, 자금 전제, 잔액 추이, 경고선을 먼저 맞춘 뒤 잔액 변화를 추적합니다.
시트
10
자금 여유를 먼저 검토
워크플로
추적 가능
주간 롤링 확인에 적합
입력
공유 가능
부족분을 빨리 보완하기 쉬움
입력 예시
기초 잔액
1,200,000원
예상 수금
4,800,000원
예상 지출
3,200,000원
최소 현금선
500,000원
상담
1개사 기준의 회사 정보, 입금 계획, 지급 계획, 자금흐름 예측, 경고 검토를 기존 업무 흐름에 맞춰 정리하고 싶다면 Excel에 남길 부분과 웹으로 옮길 부분을 함께 정리해 드릴 수 있습니다. 지금 쓰는 자금흐름표에 맞춰 열 구성을 조정하는 것도 가능합니다.
여러 사용자의 공동 작업, 모바일 입력, 파일 첨부, 자금 부족 경고 알림, 또는 대시보드가 필요한 경우 시스템 예시를 확인해 보세요.
무료 다운로드
먼저 Excel 버전에 어떤 내용이 들어 있는지 확인해 보세요
입금 예정, 지출 예정, 잔액 추이를 보기 쉽게 정리할 수 있는 무료 Excel 템플릿입니다.
파일
자금흐름 예측 템플릿.xlsx
File name: finance_cash_flow_forecast_template_en.xlsx
시트
6개 시트
입금 예정, 지출 예정, 잔액 추이를 먼저 맞춰 두면 자금 부족 신호를 놓칠 일이 줄어듭니다.
월간 자금흐름과 실적을 같은 워크북에서 추적할 수 있어 검토가 편합니다.
같은 흐름에서 메모도 남길 수 있어 회계와 경영진 공유에도 쓰기 좋습니다.
먼저 유입과 유출 전제를 정리해 보세요.
Excel에서 화면으로의 대응
어떤 Excel 열이 자금 예측 화면이 되는가
기초 잔액, 자금 전제, 잔액 추이를 분리하면 자금흐름 화면의 기준이 맞춰집니다.
Excel 항목
시스템 항목
비고
입금 예정
입금 목록
입금자, 예정일, 금액을 함께 관리합니다.
지출 예정
지출 보드
지급처, 기한, 우선순위를 정리합니다.
잔액 추이
자금흐름 그래프
주간 또는 월간으로 잔액 변화를 추적합니다.
경고 메모
경고 목록
자금 부족 경고와 조기 대응 메모에 씁니다.
Excel 사용 방식
Excel에서 자금흐름 예측을 어떻게 운영할까
개요 화면에서 잔액과 경고선을 먼저 보여 주고, 설정 화면에서는 전제를 고정합니다.
단계 2
잔액 갱신
잔액 변화를 정리해 조기 경고 신호를 더 쉽게 찾습니다.
단계 3
경고 검토
자금 부족 위험과 조기 지출 조치를 기록해 대응을 분명히 합니다.
단계 4
월간 검토
월간 실적과 예정치를 함께 보관해 다음 예측 주기에 활용합니다.
Excel은 어디까지, 시스템은 어디부터인가
거래 건수, 지점 수, 승인 필요성에 따라 Excel과 웹 시스템의 역할을 나눕니다.
Excel이면 충분
소규모 자금흐름 운영
거래 건수가 적고 월간 검토만으로 충분하다면 Excel만으로도 업무를 잘 감당할 수 있습니다.
- 거래 건수가 적다
- 단일 사업체로 운영
- 대부분 월간 갱신
부분적 시스템화
확인과 공유를 먼저 가볍게
유입/유출 목록만 먼저 웹으로 옮기면 확인과 공유를 훨씬 가볍게 관리할 수 있습니다.
- 목록을 더 명확히 보고 싶다
- 알림을 먼저 분리하고 싶다
- 공유 부담을 낮추고 싶다
완전 시스템화
자금흐름 중심으로 설계
여러 지점, 승인 흐름, 은행 연동이 필요하다면 처음부터 시스템 전제로 설계하는 편이 안전합니다.
- 지점이 여러 곳이다
- 승인 흐름이 필요하다
- 은행 연동이나 이력 관리가 필요하다
자주 묻는 질문
자주 묻는 질문
도입 전에 사람들이 보통 묻는 질문을 정리했습니다.
견적에는 무엇이 필요합니까?
입금 예정, 지출 예정, 잔액 정의, 자금 부족 경고 기준을 알려 주시면 적절한 견적 방향을 정리할 수 있습니다.
지금 쓰는 자금흐름표와 함께 사용할 수 있습니까?
네. 기존 자금흐름표를 유지하면서 먼저 입출금 목록만 웹으로 옮길 수 있습니다.
모바일에서도 사용하기에 적합합니까?
네. 검토 업무를 전제로 설계했기 때문에 모바일에서의 조회와 입력도 함께 고려했습니다.