工作表
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分离现金流流程
金融 Excel 模板
免费获取现金流预测模板。把收款、付款、余额走势放在同一本工作簿里。
可免费下载，用于预测收款、付款与余额走势的 Excel 模板。 同一页面也展示了对应网页系统的流程示例。
免费下载
收款计划
付款计划
余额走势
流程
可追踪
可视化余额变化
录入
便于共享
适合月度运用
输入示例
先把现金流前提对齐
先把收款、付款、余额走势和资金不足预警对齐，月度现金流确认会更稳定。
收款计划
4,800,000 元
付款计划
3,200,000 元
预计余额
1,600,000 元
资金不足
无
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先确认 Excel 版本里包含什么
可免费下载，用于预测收款、付款与余额走势的 Excel 模板。 下载后请先整理收支前提条件。
文件
finance_cash_flow_forecast_template_zh.xlsx
工作表
4 个工作表
用途
收款、付款、余额管理
先把收款、付款和余额走势对齐，资金不足预警会更容易发现。
月度现金流和实际结果可以保留在同一本工作簿里，复盘会更方便。
也可以按同一流程追加备注，方便与财务和管理层共享。
请先从收支前提开始整理。
Excel 的运作方式
如何在 Excel 中管理现金流
把收款计划、付款计划、余额走势和备注放在一条流程里，更容易避免遗漏。
步骤 1
收支登记
先确定收支前提，统一每月复核的基准。
步骤 2
余额更新
整理余额变化，提前发现资金不足的信号。
步骤 3
预警确认
记录资金不足风险和提前付款动作，让应对方式更明确。
步骤 4
月度复盘
把月度实际值和预测值一起保留，便于下一轮预测使用。
Excel 到页面的对应关系
Excel 的哪些栏目会变成哪些页面？
如果把金融数据结构直接对应到页面设计，资金流动会更容易理解。
Excel 项目
系统项目
备注
Excel 项目
收款计划
系统项目
收款列表
备注
把付款方、预计日期和金额整理在一起。
Excel 项目
付款计划
系统项目
付款看板
备注
整理付款方、到期日和优先级。
Excel 项目
余额走势
系统项目
现金流图表
备注
可以按周或按月追踪余额变化。
Excel 项目
预警备注
系统项目
预警列表
备注
可用于记录资金不足预警和提前处理事项。
采用边界
Excel 到哪里为止，系统从哪里开始？
交易量、地点数量和审批需求，决定了 Excel 与网页系统该如何拆分。
Excel 足够
轻量现金流管理
如果交易量不大，而且主要是月度复核，Excel 仍然可以很好地支撑流程。
- 交易量少
- 单一业务主体
- 主要是月度更新
部分系统化
先减轻确认与共享
如果先把收支列表上线，确认与共享的成本会明显降低。
- 希望列表更清晰
- 想先拆分通知
- 希望减少共享负担
完全系统化
围绕现金流来设计
如果需要多个地点、审批流程或银行联动，就更适合一开始按系统设计。
- 有多个地点
- 需要审批流程
- 需要银行联动或历史管理
常见问题
常见问题
这里整理了导入前最常见的问题。
概算需要提供哪些信息？
如果能提供收款计划、付款计划、余额定义和资金不足的判断标准，我们就可以先给出概算方向。
能和现有现金流表一起使用吗？
可以。你可以保留现有现金流表，再先把收支列表在线化。
适合手机使用吗？
可以。这个模板在设计时就考虑了复核工作，因此手机浏览与录入也包含在概念中。